Sin este impacto, la entidad señala que el beneficio neto hubiera alcanzado los 350 millones, que hubiera supuesto un incremento del 6,1% respecto a 2014. "Para cubrir un posible riesgo legal derivado de la potencial eliminación de las cláusulas suelo con efectos retroactivos hasta mayo de 2013, el banco ha considerado prudente dotar, de manera […]
Dirigentes Digital
| 29 ene 2016
Sin este impacto, la entidad señala que el beneficio neto hubiera alcanzado los 350 millones, que hubiera supuesto un incremento del 6,1% respecto a 2014. "Para cubrir un posible riesgo legal derivado de la potencial eliminación de las cláusulas suelo con efectos retroactivos hasta mayo de 2013, el banco ha considerado prudente dotar, de manera extraordinaria, provisiones por importe de 350 millones", ha informado la entidad.
El margen de intereses se sitúa en 2.251 millones un 3,4% menos que en 2014, con una aportación del carry trade que en el conjunto del año desciende en 86 millones, y con un aumento de 102 millones de los ingresos derivados de la actividad comercial.
El resultado de operaciones financieras cayó un 37% hasta los 517 millones. Debido fundamentalmente a ese descenso, el margen bruto se sitúa en 3.431 millones, un 11,5% menos que en el año pasado. "Esta menor contribución de las operaciones financieras en la cuenta de resultados se ha compensado de dos formas; por una parte, con los ingresos procedentes de la actividad puramente bancaria. En este sentido, es de resaltar que el 83% del margen bruto lo constituyen el margen de intereses y las comisiones y que hace un año, esta cifra era del 77%", ha explicado la entidad.
Las dotaciones por insolvencias descendieron un 39% hasta los 1.265 millones. El crédito nuevo asciende a 23.411 millones, lo que representa un incremento del 7,2% respecto al ejercicio anterior. El crédito a pymes y autónomos que aumentó un 13% y el de particulares un 0,4%.
El banco vendió un total de 2.109 millones en inmuebles, cifra que supone un 40,3% más que en 2014. Por su parte, las ventas de suelo en 2015 también han sido muy positivas y han duplicado las del año pasado, alcanzando los 430 millones.
El ratio de mora descendió al 12,8% frente al 13,7% de 2014. La ratio CET1 fully loaded proforma alcanza el 10,86%, lo que supone 48 p.b. más que el año anterior. Por su parte, la ratio de apalancamiento fully loaded proforma alcanza el 6,07%.
