El producto nace con la vocación de conservación del capital inicial, efectuando ocho reembolsos obligatorios de importe variable ligados al Euribor a 3 meses. Los reembolsos se realizarán en el mes de octubre de cada año entre 2017 y 2024. Cada reembolso anual se calculará en función del Euribor3M de las fechas de observación y […]
Dirigentes Digital
| 20 jun 2016
El producto nace con la vocación de conservación del capital inicial, efectuando ocho reembolsos obligatorios de importe variable ligados al Euribor a 3 meses. Los reembolsos se realizarán en el mes de octubre de cada año entre 2017 y 2024.
Cada reembolso anual se calculará en función del Euribor3M de las fechas de observación y multiplicado por 0,25. Si en estas fechas, el Euribor a 3 meses fuese inferior a 0,25%, se tomará 0,25%, y si es superior o igual a 4%, el 4%.
Hasta el 7/9/16 y desde el 1/11/24, el fondo invierte en activos que preserven y estabilicen el valor liquidativo. Entre el 7/9/16 y el 31/10/24, inclusive, invertirá en Deuda Pública española, incluida agencias estatales, emisiones avaladas por Estado español o bonos ligados a inflación de la Eurozona.
La rentabilidad bruta estimada del total de la cartera inicial de renta fija y liquidez será a vencimiento del 11,28%. Lo que permitiría, de no existir otros riesgos, alcanzar la parte fija del objetivo de rentabilidad no garantizado (el 100% del valor liquidativo inicial) y satisfacer las comisiones de gestión, depósito y gastos previstos que se estiman en 4,08% para todo el periodo de referencia. Además, invertirá al inicio un 5,89% en una OTC para obtener la parte variable.
La inversión mínima inicial será de 10.000 euros hasta el 7 de septiembre 2016, inclusive. El fondo cuenta con una comisión de gestión anual aplicada directamente al fondo del 0,04% sobre patrimonio hasta esa fecha. A partir de entonces, será del 0,45%. El producto también cuenta con una comisión del 4% sobre el importe suscrito a partir del 8 de septiembre, o desde que el fondo alcance un patrimonio de 2.000 millones de euros si esto sucediera antes. Del mismo modo, la comisión de reembolso asciende al 4%.
