CNP Partners y Morningstar lanzan un plan de pensiones online

CNP Partners y Morningstar se han aliado en un acuerdo de colaboración para desarrollar una oferta de planes de pensiones. El objetivo de sendos grupos es “reducir costes” lo máximo posible para ser entre los más competitivos del mercado español. Para ello, han desarrollado una nueva propuesta, bajo el lema “CNP Partners en colaboración con Morningstar”, incluye de inicio tres planes de pensiones que invierten principalmente en fondos y ETFs, donde la exposición al riesgo y el objetivo de limitar la pérdida máxima son claves en la gestión de las carteras. Dentro de las novedades se encuentra que la contratación de estos fondos es puramente online. Además, las comisiones no deberían superar los “25 puntos básicos”. Este es uno de los puntos que durante la presentación se ha resaltado. La automatización de la gestión y el uso de fondos de gestión pasiva y ETFs “permite reducir los costes de gestión sin renunciar a una metodología de distribución de activos Asset Allocation activa”. Algo que catalogan como una gestión activa “low-cost”. Por otro lado, la diversificación en los activos utilizados. Las carteras tienen como objetivo una amplia diversificación sectorial, geográfica y por tipo de activo, “buscando gestionar los riesgos inherentes a las inversiones“. Por lo tanto, une lo mejor de la gestión pasiva (bajos costes y sencillez) con la capacidad de reacción de la gestión activa (amplia diversificación y actualización dinámica del “Asset Allocation”). Y, como tercer punto, una filosofía de inversión “a largo plazo”. Las carteras se diseñan bajo este principio, ya que se trata de planes de pensiones para perfiles de clientes que proyectan su jubilación a medio y largo plazo. Estos planes de pensiones se comercializan exclusivamente a través de la página web www.cnpmorningstar.es donde, una vez contratado el producto, se podrá operar directamente a través de un área privada. Se trata de una solución innovadora, transparente y flexible, dirigida especialmente a un público con conocimiento de los mercados, habituado a las herramientas y servicios de Morningstar y que aprecia el efecto de los bajos costes para el ahorro a largo plazo. Los usuarios cuentan con herramientas desarrolladas por Morningstar para facilitar la gestión de sus inversiones. Entre ellas se encuentran “Portfolio Risk Tolerance Questionnare”, que ayuda a los clientes a realizar la elección adecuada dentro de la oferta planteada, o “Asset Allocation Forecasting” para entender qué se puede esperar de cada una de las carteras a partir de su evolución histórica y sus proyecciones de futuro. “Esta colaboración con Morningstar nos permite avanzar en el desarrollo de la estrategia de distribución abierta en la que llevamos varios años trabajando”, comenta Jean Christophe Mérer, director general de CNP Partners. “La oferta une la experiencia de la gestora más longeva del mercado español con la profesionalidad e independencia de Morningstar y su grupo de Investment Management para ofrecer un producto inteligente para el ahorro a largo plazo basado en el principio de bajos costes”. Davide Pelusi, CEO de Morningstar España, comenta: “Estamos muy contentos de trabajar con CNP Partners en este proyecto innovador con el objetivo de ayudar a los inversores españoles a conseguir sus metas financieras a largo plazo. La colaboración se basa en tecnologías, metodologías y diseños innovadores reconociendo que el primer paso crucial para un plan de jubilación exitoso es combinar la inversión de bajo coste con la capacidad de distribución de activos para soluciones de inversión apropiadas”. Dan Kemp, Chief Investment Officer para Morningstar Investment Management Europe Ltd, añade: “La experiencia de Morningstar en distribución de activos se basa en análisis innovadores y datos históricos sobre mercados de capitales. Nuestro enfoque basado en la valoración está diseñado para ayudar a los inversores a largo plazo a alcanzar sus metas financieras y hacer un uso inteligente de las oportunidades creadas por las condiciones cambiantes del mercado”.