Tal y como detalla la entidad en el folleto del fondo, la cartera podrá estar integrada por activos que no formen parte del mencionado índice, pudiendo, por tanto, ser su rentabilidad sustancialmente distinta a la del índice. El índice de referencia podrá cambiar a criterio de la gestora, atendiendo a las condiciones de mercado o a cambios en los criterios de inversión, respetando siempre la política de inversión descrita, eligiendo siempre índices representativos de los mercados a los que se refiere dicha política. En el caso de que se modifique el índice, se comunicará a los partícipes en los informes periódicos.
Se invierte, directa o indirectamente a través de IIC (máximo 10%), el 100% de la exposición total en activos de renta fija pública y/o privada (incluyendo instrumentos del mercado monetario cotizados o no, que sean líquidos, y hasta un 20% en depósitos) de emisores y mercados OCDE. Los activos no superarán los 18 meses hasta el vencimiento, salvo aquellos activos de cupón variable referenciado a índices monetarios y con revisión al menos anual. Como máximo, el 40% de los activos tendrán un plazo remanente de amortización superior a un año. En todo caso, la duración media de la cartera será inferior a 1 año.
Respecto a la calidad crediticia de las emisiones, como mínimo un 95% de la exposición total tendrá al menos calidad crediticia media (rating mínimo BBB-), con un maximo del 25% en rating BBB-, y hasta un 5% podrá tener baja calidad (inferior a BBB-). Para emisiones no calificadas se atenderá al rating del emisor.
La exposición máxima al riesgo divisa será del 5%. Las IIC en que se invierte son IIC financieras de renta fija, que sean activo apto, armonizadas o no, pertenecientes o no al grupo de la Gestora.
La inversión mínima inicial son 180.000 euros. El fondo cuenta con una comisión de gestión anual del 0,4% sobre el patrimonio, y de depositario del 0,05%. Además, aplica una comisión de suscripción del 5% sobre el importe total suscrito. Por la parte de patrimonio invertido en IIC del grupo, la comisión máxima de gestión aplicada directa e indirectamente no superará el 2,25% anual y se exime al fondo del pago de comisiones de suscripción y reembolso por la inversión en IIC del grupo.
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