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Las familias canalizan el 15% de su ahorro mediante fondos de inversión

El Observatorio Inverco, en su estudio ‘Patrimonio y cuentas de partícipes por CCAA y provincias en 2020’, ha revelado que el 15% del ahorro financiero de las familias se canaliza a través de Fondos de Inversión, algo que marca un nuevo máximo histórico.  Y es que si lo observamos en cifras, el patrimonio invertido en […]

11 jun 2021

El Observatorio Inverco, en su estudio ‘Patrimonio y cuentas de partícipes por CCAA y provincias en 2020’, ha revelado que el 15% del ahorro financiero de las familias se canaliza a través de Fondos de Inversión, algo que marca un nuevo máximo histórico. 

Y es que si lo observamos en cifras, el patrimonio invertido en Fondos se situó en 2020 en 276.636 millones de euros, una cifra similar a la del ejercicio anterior, pese a las dificultades de un año marcado por la crisis sanitaria del COVID-19, que condicionó de forma relevante el comportamiento del ahorrador. 

El estudio, realizado con la información de las sociedades gestoras de Fondos de Inversión nacionales, con una representatividad del 95,9% del patrimonio total y del 98,8% de las cuentas de partícipes, a 31 de diciembre de 2020, muestra que el ahorro de los partícipes en Fondos de renta variable alcanzó en 2020 un 16,0% del total del patrimonio, frente al 15,2% del año anterior, pese al escenario de marcada volatilidad provocado por la pandemia del COVID-19. Los Fondos Monetarios y de Renta Fija también incrementaron el porcentaje de patrimonio sobre el total, al pasar del 27,0% de 2019 al 28,6%. 

Sin embargo, y aunque este 2020 haya habido un aumento de patrimonio invertido en fondos, lo cierto es que esta tendencia al alza se puede ver desde hace unos años. Concretamente, en los últimos cinco años, se ha registrado un incremento del 25,7%. 

Por Comunidades Autónomas, el Observatorio de Inverco muestra también que Madrid, Cataluña y País Vasco acumulan el 53,8% del ahorro total invertido en Fondos, pese a representar solo el 35,1% de la población. 

Fuente: Observatorio Inverco 

Además, el ahorro del partícipe español en Fondos de renta variable se incrementó hasta el 16% en 2020, pese al escenario de máxima volatilidad en los mercados por la crisis COVID-19 y cabe destacar que la ratio Fondos de Inversión/depósitos registró en 2020 un ligero descenso, del 23,6% al 21,7%, debido al incremento de 100.000 millones de euros en el volumen total de depósitos mantenidos por los hogares, como consecuencia de la crisis sanitaria de la COVID-19. 

Aragón, La Rioja, Navarra y País Vasco mantienen una ratio superior al 35% en fondos de inversión/depósitos, mientras que en Islas Baleares, Galicia, Extremadura y Murcia se mantiene por debajo del 15%.

Así, el estudio muestra que el volumen de activos de los Fondos de Inversión supone ya casi una cuarta parte del PIB nacional (24,7%) debido en parte a la reducción experimentada en el PIB en los meses de pandemia. Esta cifra se eleva por encima del 40% en La Rioja, País Vasco y Aragón. En los últimos ocho años, el patrimonio invertido en Fondos, en relación al PIB global, se ha duplicado, pasando del 11,4% al 24.7%. 

”La experiencia de lo acontecido en 2020 demuestra que aquellos partícipes que mantuvieron sus posiciones en Fondos en los peores momentos de la crisis, manteniendo así su objetivo de inversión a medio y largo plazo, pudieron transformar las pérdidas latentes en posteriores ganancias, mientras que las decisiones precipitadas de desinversión a corto plazo generan pérdida de oportunidades de rentabilidad para los partícipes”, expresa José Luis Manrique, director de Estudios del Observatorio Inverco. 

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