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La SEC demanda a Binance y Coinbase: las claves de la guerra contra los gigantes ‘cripto’

En los últimos días el mercado cripto ha vuelto a sufrir un nuevo revés, esta vez de la mano de la justicia americana, y es que la SEC ha demandado a Binance y Coinbase, los dos exchanges más grandes del mundo. Dos demandas que no están relacionadas entre sí, pero que han vuelto a sembrar […]

08 jun 2023

En los últimos días el mercado cripto ha vuelto a sufrir un nuevo revés, esta vez de la mano de la justicia americana, y es que la SEC ha demandado a Binance y Coinbase, los dos exchanges más grandes del mundo. Dos demandas que no están relacionadas entre sí, pero que han vuelto a sembrar las dudas sobre dos de los actores más influyentes del mercado, tan solo unos meses después del escándalo de FTX.

Las claves de la guerra contra los gigantes cripto

El caso Binance

La demanda que se conoció en primer lugar fue la recibida por Binance. En el caso del exchange más grande del mundo de origen asiático, la SEC ha presentado 13 cargos contra Binance y su consejero delegado, Changpeng Zhao (CZ). Los cargos incluyen acusaciones de delitos como la mezcla de fondos de los clientes, el desvío de estos hacia cuentas controladas por CZ, la manipulación de cifras de negocio y la falta de veracidad en cuanto a los mecanismos de seguridad internos, entre otros aspectos.

Entre otras acusaciones, la SEC ha acusado a Binance y a su consejero delegado de infringir sus propias normas al permitir operaciones a clientes más lucrativos, a pesar de que el exchange tenía prohibido operar en Estados Unidos. Además, la división nacional de la compañía, Binance US, estaba bajo el completo control de Zhao, a pesar de sus afirmaciones de que era una entidad independiente.

Aun así, pese a la petición del control de fondos, Zhao ha asegurado que esto, en caso de que finalmente pueda realizarse, solamente afectaría a Binance US, y no al resto de delegaciones en el mundo. Es decir, que los inversores que operen con este proveedor desde España no se verían afectados.

En el auto judicial, también se muestra que el organismo dirigido por Gensler, se incluye un cargo por la mezcla indebida de fondos de los clientes y su desvío a discreción de la empresa o de CZ. De hecho, parte de los fondos de los usuarios fueron enviados ilegalmente a Sigma Chain, una empresa propiedad del fundador de la plataforma. Esta empresa manipulaba las cifras de la compañía y los volúmenes de transacciones reportados. Según los datos de DeFiLlama, Binance tiene actualmente 62.500 millones de dólares en sus tenencias totales de tokens.

Una práctica similar a la que acabó haciendo quebrar a FTX: utilizar el dinero de los clientes para otros fines que no era la adquisición de criptomonedas.

El caso de Coinbase

La demanda contra Coinbase es diferente a la Binance, aunque tiene algunos puntos en común. Especialmente en cuanto a operar en el país sin estar resgitrados. Concretamente, la SEC ha acusado a Coinbase de operar ilegalmente sin estar registrada ante el regulador en un extenso documento de 101 páginas. Esta acusación también ha sido planteada en relación a Binance, ya que se considera una falta no estar debidamente registrado.

Coinbase ha realizado múltiples intentos para llegar a un acuerdo con la SEC, incluso llevando el caso a juicio, con el objetivo de aclarar la forma en que la ley debe aplicarse a las empresas de criptomonedas.

Sin embargo, la SEC argumenta que tokens como Solana, Polygon y Cardano deberían haber sido registrados como activos financieros. Tanto Coinbase como Binance no han cumplido con este requisito, según afirma el regulador.

Según la opinión del presidente de la SEC, Gary Gensler, Coinbase ha estado vendiendo productos financieros de manera ilegal, lo que ha dejado a sus clientes con una protección reducida. Gensler afirma que los errores cometidos por Coinbase privaron a los inversores de protecciones críticas, como el registro regulatorio para prevenir el fraude y la manipulación, salvaguardias contra conflictos de interés y la supervisión regular por parte de la SEC.

La regulación ‘cripto’ en Estados Unidos, la clave

Lo cierto es que el embrollo regulatorio de los Estados Unidos es complejo. El año pasado, antes de la quiebra del Exchange FTX, la mirada regulatoria se enfocó en las stablecoins. Estados Unidos pidió a las agencias evaluar los riesgos y oportunidades que representaban estas monedas para la seguridad nacional. De hecho, se quería dar un marco legal a estas divisas, después de lo ocurrido con la caída de Terra/Luna en la primera mitad del año pasado.

Ahora bien, la quiebra de FTX cambió el foco de las stablecoins a los exchanges. Así las cosas, lo que se está debatiendo en estos momentos afecta más a las plataformas de negociación de criptoactivos, que a los criptoactivos en sí. Así las cosas, la SEC quiere que los exchanges se registren en el organismo para poder recibir su aprobación y permitirles custodiar criptoactivos. Hasta ahora esto no está regulado.

Y es que, el pasado 9 de febrero, la SEC determinó que el Exchange Kraken no podía ofrecer servicios de staking a los usuarios norteamericanos, al considerarlo no seguro. Pero, esta decisión fue reprendida por una de las comisionadas de la propia agencia, Hester Peirce. 

A pesar de las demandas, la SEC está avanzando, sin que el Congreso haya aprobado ninguna normativa para que los Exchanges se tengan que registrar y recibir la aprobación de la agencia para poder operar en Estados Unidos. 
 

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