El proceso de fusión con BMN ha centrado los esfuerzos de Bankia en los primeros meses del año. El propio presidente de Bankia, José Ignacio Goirigolzarri, afirma que, gracias a la fusión, que se materializó en 19 de marzo con la integración de los sistemas, 520 mil clientes dejaron de pagar comisiones. En cualquier caso, […]
Dirigentes Digital
| 27 abr 2018
El proceso de fusión con BMN ha centrado los esfuerzos de Bankia en los primeros meses del año. El propio presidente de Bankia, José Ignacio Goirigolzarri, afirma que, gracias a la fusión, que se materializó en 19 de marzo con la integración de los sistemas, 520 mil clientes dejaron de pagar comisiones. En cualquier caso, a pesar de que la unión ha tenido éxito según Goirigolzarri, las cifras de resultados aportan un punto de vista distinto. El beneficio neto atribuido se redujo un 24,5% en los tres primeros meses del año en comparación con 2017, un total de 229 millones de euros. Como apuntan desde Bankia, el mantenimiento de los tipos de interés en negativo ha perjudicado a la entidad, dada la alta influencia de activos inmobiliarios en el activo del banco. Además, señalan que durante los primeros meses de 2017 se produjo la venta de Globalvia, que reportó un beneficio extraordinario. Aparte de esas dos causas, Bankia señala que las operaciones financieras obtuvieron unos resultados menores, un 14% más bajos que el año pasado, hasta alcanzar los 139 millones de euros. No obstante, los resultados ofrecen algunas cifras positivas. El margen bruto creció un 6%, hasta elevarse a 939 millones de euros. Por otra parte, los gastos de explotación aumentaron un 25,6% debido a la integración de BMN. Bankia espera que las primeras sinergias de gastos derivados de la fusión a partir de mayo. En cuanto al balance, el banco redujo sus riesgos dudosos en 486 millones de euros, hasta situarlos en 11.631 millones, lo que contribuyó a que la tasa de morosidad se redujera hasta el 8,7%. Los activos adjudicados brutos disminuyeron en 442 millones de euros en los últimos 12 meses, hasta 4.938 millones, con lo que los activos improductivos totales (dudosos más adjudicados) se redujeron en 2.142 millones, hasta 16.631 millones. El consejero delegado del banco, José Sevilla, ha mostrado satisfacción por la generación de capital: “hemos seguido generando capital en el trimestre, hasta alcanzar una tasa de solvencia fully loaded del 12,68%, cifra que está muy por encima de las exigencias regulatorias y vuelve a situarnos en primer lugar de los grandes bancos españoles”.
