El beneficio atribuido del grupo en 2015 alcanzó los 814 millones, lo que supone un aumento del 31,4% respecto a 2014, a pesar de que ha realizado saneamientos por valor de 342 por su participación del 10% en Repsol, lo que ha provocado unas pérdidas trimestrales de 182 millones. Según la entidad los buenos resultados […]
Dirigentes Digital
| 29 ene 2016
El beneficio atribuido del grupo en 2015 alcanzó los 814 millones, lo que supone un aumento del 31,4% respecto a 2014, a pesar de que ha realizado saneamientos por valor de 342 por su participación del 10% en Repsol, lo que ha provocado unas pérdidas trimestrales de 182 millones. Según la entidad los buenos resultados excluyendo los extraordinarios de la petrolera, se deben a la buena evolución del negocio bancario junto a la contención y racionalización de los gastos recurrentes y en las menores dotaciones para insolvencias, que han descendido un 23%.
Las cuentas se han visto reforzadas por el impacto positivo de la incorporación de Barclays Bank. El margen de intereses subió un 4,8% hasta los 4.353 millones. Mientras los ingresos por comisiones se elevaron un 10,3% hasta los 2.013 millones. Los ingresos básicos del negocio bancario (margen de intereses + comisiones) crecen un 6,5%, hasta los 6.366 millones de euros.
Los gastos recurrentes con perímetro homogéneo (proforma incorporando Barclays Bank, SAU en 2014) se reducen un 1,2%. Considerando el impacto de la incorporación de Barclays Bank, SAU los gastos de explotación recurrentes crecen el 7,7%, hasta los 4.063 millones. El total de gastos incluye 259 millones de costes extraordinarios asociados a Barclays Bank y 284 millones relacionados con el Acuerdo Laboral alcanzado en el segundo trimestre.
Las pérdidas por deterioro de activos financieros y otros ascienden a 2.516 millones, con un descenso del 2,4% respecto a 2014. Se han reducido las dotaciones para insolvencias (-23,6%) y se han aumentado las otras dotaciones, que incluyen la estimación de la cobertura necesaria de contingencias futuras y el deterioro de otros activos.
La ratio de morosidad descendió al 7,9% frente al 9,7% registrado en 2014, mientras la cobertura se elevó un punto porcentual al 56%. Las provisiones para insolvencias totales se sitúan en 9.512 millones de euros frente a los 11.120 millones registrados en el ejercicio anterior.
Los créditos sobre clientes brutos ascienden a 206.437 millones de euros, un 4,7% más en 2015, tras la incorporación de Barclays Bank, SAU. En la variación orgánica, descendió un 4%, principalmente la reducción de la exposición al sector promotor (-33,6%).
El ratio de capital Tier 1 fully loaded cayó cinco décimas al 11,6%, muy por encima del 10% exigido por el BCE para 2019. La rentabilidad del negocio descendió siete décimas al 3,4%.
