Estados Unidos, contra las malas prácticas de la banca

JP Morgan – 55 millones La entidad financiera estadounidense JPMorgan Chase tendrá que pagar una multa de 55 millones de dólares al Gobierno por violar la Ley Federal de Equidad de Vivienda. El banco fue denunciado por cobrar intereses más altos a los hispanos y negros que pedían prestamos hipotecarios. Un acto que indica racismo según la investigación realizada por las autoridades estadounidenses que le condenan por discriminar a minorías durante años. En concreto, y según los investigadores, estas malas prácticas se llevaron a cabo entre 2006 y 2009 y afectaron a al menos 53 mil clientes. Según la investigación, JPMorgan Chase cobraba una media de 1.126 dólares más a los clientes de raza negra por préstamos de 191.000 dólares y una media de 968 dólares más a los clientes de origen hispano por préstamos de 236.800 dólares. El caso se cierra después de que el banco y el Departamento de Justicia hayan llegado a un acuerdo. Un portavoz de JPMorgan afirmaba al periódico The Wall Street Journal que aceptaron pagar la multa, pero aclaró que los préstamos afectados fueron negociados por agentes hipotecarios independientes que no trabajaban para la entidad. “El banco podría haber supervisado mejor su red de agentes hipotecarios independiente para evitar caso de discriminación, pero no lo hizo”, decía desde la oficina del fiscal federal del distrito sur de Nueva York, Preet Bharara, al frente de la investigación. Western Union – 586 millones 586 millones de dólares es la multa impuesta a Western Union por cometer fraude entre 2004 y 2012. Es la cantidad acordada entre la compañía de servicios de transferencia de dinero, el Departamento de Justicia y la Comisión Federal de Comercio (FTC). Resuelven así una investigación en relación a la supervisión de algunos de sus empleados y su programa antifraude, y también en los controles de lavado de dinero. Al parecer, y según la FTC, Wester Union sabía de estas infracciones pero no tomó “acciones correctivas contra los agentes envueltos en el fraude”. En los 8 años que se cometió la estafa, unos 2.000 agentes de Western Union se vieron involucrados. El dinero que pagará la compañía se usará para reembolsar a los clientes que fueron víctimas del fraude. En el acuerdo también se ha dictaminado que Wester Union se compromete a tomar acciones específicas para mejorar “aún más” la supervisión de sus trabajadores y la protección de los clientes. Además, un auditor independiente revisará por un periodo de tres años el cumplimiento de estas acciones. “Compartimos el objetivo del Gobierno de proteger a los consumidores y la integridad de nuestra red global de transferencia de dinero, y trabajamos duro con las autoridades para resolver estos asuntos”, comentaron al respecto desde Western Union. Deutsche Bank – 7.200 millones En esta ocasión la multa se debe a la venta de activos hipotecarios tóxicos por parte de la entidad alemana en territorio estadounidense y en el periodo anterior a la crisis financiera de 2008. Una multa de 7.200 millones de dólares es el acuerdo al que han llegado Deutsche Bank y el Departamento de Justicia de Estados Unidos para poner fin a una investigación de años. Como parte del acuerdo final, el banco tendrá que pagar una multa civil de 3.100 millones de dólares y tendrá que proporcionar 4.100 millones de dólares en alivio para los clientes afectados por sus malas prácticas. Pero ésta no es la única condena a la entidad con sede en Frankfurt. Otro escándalo golpeaba al banco hace unos días. Deutsche Bank llegaba a un acuerdo con con las autoridades de regulación financiera estadounidense y británica para pagar una multa de 630 millones de dólares por haber blanqueado unos 10.000 millones de dinero de procedencia rusa entre los años 2011 y 2015. BBVA – 27 millones También el banco español BBVA ha sido multado por las autoridades estadounidenses. La Reserva Federal ha impuesto una sanción de 27 millones de dólares a la entidad española y a su filial en Estados Unidos BBVA Securities por exceder los límites del Banco Central estadounidense en lo relativo a la suscripción y negociación de valores. Según la Fed, BBVA Securities habría superado, de acuerdo con la Ley de Holdings Bancarios del país, las restricciones en suscripción y negociación de valores, que varían en función de los ingresos brutos derivados de estas actividades.