La industria de gestión de activos y asesoramiento financiero sigue dominada por las redes bancarias. ¿Resulta complicado que un ahorrador conozca el servicio que ofrece una EAFI? Es cierto que hay muchos clientes que piensan que la banca es la única opción, y en la tarta del sector financiero nosotros tenemos un quesito muy pequeño. Pero la mayoría de las EAFIs crecemos y nos conocen poco […]
Dirigentes Digital
| 23 sep 2015
La industria de gestión de activos y asesoramiento financiero sigue dominada por las redes bancarias. ¿Resulta complicado que un ahorrador conozca el servicio que ofrece una EAFI? Es cierto que hay muchos clientes que piensan que la banca es la única opción, y en la tarta del sector financiero nosotros tenemos un quesito muy pequeño. Pero la mayoría de las EAFIs crecemos y nos conocen poco a poco. La gente empieza a dar valor a un asesoramiento puro e independiente. Entonces, ¿qué diferencia a una EAFIs del servicio que ofrece la banca en este segmento? La banca tiene productos propios con los que ingresa comisiones, generándose un conflicto de interés en el que, según lo que recomiendas, ganas más o menos. Las EAFIs tenemos muchos acuerdos de colaboración con bancos por los que percibimos retrocesiones, pero ese conflicto se soluciona devolviéndoselas al cliente. O al menos siendo transparente y comunicando cuánto se lleva la oficina con esa venta. El no tener producto propio te hace ser más independiente a la hora de asesorar. Activos seguros que no ofrecen nada y renta variable en negativo. ¿Cómo se puede explicar a un cliente conservador el binomio rentabilidad-riesgo en el entorno actual? A mí me gusta más hablar de trinomio: Rentabilidad, riesgo y tiempo. El riesgo se elimina con el tiempo. Y si el cliente es capaz de entenderlo, valorará más el asesoramiento y será capaz de tomar sus propias decisiones, comprendiendo que a largo plazo merece la pena incluir un porcentaje de renta variable en cartera. Puede leer la entrevista completa en la revista DIRIGENTES del mes de octubre
