1. Presiones normativas Muchos asesores están pensando en cambiar sus modelos de negocio y sus estructuras de comisiones a la vista de las presiones normativas. Ya sea la Retail Distribution Review del Reino Unido, la CRM2 canadiense, las directivas MiFID I y II europeas o legislaciones similares en Australia, Alemania y Singapur, los objetivos son […]
Dirigentes Digital
| 03 oct 2016
1. Presiones normativas
Muchos asesores están pensando en cambiar sus modelos de negocio y sus estructuras de comisiones a la vista de las presiones normativas. Ya sea la Retail Distribution Review del Reino Unido, la CRM2 canadiense, las directivas MiFID I y II europeas o legislaciones similares en Australia, Alemania y Singapur, los objetivos son claros: hacer la remuneración del asesor más transparente y garantizar que la industria antepone los intereses del cliente.
Sin embargo, adaptarse a la nueva normativa conlleva importantes retos para el crecimiento del negocio de asesoramiento, y España no es una excepción. A este respecto, la encuesta ha puesto de relieve que:
2. Asesoramiento automatizado (Robo-advisors)
Los asesores financieros creen que la posible brecha de asesoramiento, especialmente entre los inversores más jóvenes y de rentas medias-bajas, puede afrontarse en parte con los nuevos modelos de negocio que posibilita la tecnología o con plataformas de asesoramiento automatizadas, también conocidas como robo-advisors.
De hecho, el 64% de los asesores españoles cree que una plataforma de asesoramiento automatizada para los clientes podría ser una forma de mejorar la eficiencia de su propio negocio. Es más, uno de cada cuatro asesores españoles (23%, frente al 13% en todo el mundo) asegura que planea incorporar un servicio de asesoramiento automatizado para clientes durante los próximos tres años y el 44% (frente a tan solo el 22% en todo el mundo) considera que el asesoramiento automatizado es el futuro del asesoramiento financiero.
Según Sophie del Campo, directora general para Iberia y Latinoamérica y responsable del área US Offshore de Natixis Global AM, "los asesores son conscientes de que sus modelos probablemente van a cambiar de forma considerable; en este sentido, los que se nieguen a adaptarse terminarán desapareciendo, pero los que permanezcan contarán con un modelo de negocio en el que los clientes, y no los productos, serán los protagonistas. Para triunfar en este entorno, los asesores de todo el mundo necesitan educar, comunicar y dar poder a sus clientes".
3. Millennials y jubilación
Adaptarse a las nuevas generaciones sin dejar de ayudar a los clientes a centrarse en su futuro (en otras palabras, su jubilación) son también retos importantes a los que se enfrentan los asesores españoles. A la hora de entablar relaciones con las nuevas generaciones de clientes, únicamente el 34% de los asesores de todo el mundo considera que tener un nicho de especialización (como los millenials) es una parte importante de su éxito, mientras que la mitad (50%) de los asesores españoles lo considera importante.
En cuanto a la jubilación, preservar el capital después de las pérdidas de valor (63% en España, frente a tan solo el 28% en todo el mundo) es el mayor reto al que se enfrentan los asesores españoles a la hora de crear carteras de rentas para la jubilación. A continuación, figuran generar suficientes rentas para costear los objetivos personales más allá de las necesidades básicas (55%) y una renta estable (45%)
