Popular registró unas pérdidas de 137 millones de euros en el primer trimestre de este año, tras dotar provisiones por importe de 496 millones de euros, un 69,9 por 100 más que en el mismo periodo del año anterior. Dichas provisiones, sumadas a las que ya se había realizado, elevan la ratio de cobertura total […]
Dirigentes Digital
| 05 may 2017
Popular registró unas pérdidas de 137 millones de euros en el primer trimestre de este año, tras dotar provisiones por importe de 496 millones de euros, un 69,9 por 100 más que en el mismo periodo del año anterior. Dichas provisiones, sumadas a las que ya se había realizado, elevan la ratio de cobertura total hasta el 45,2 por 100 y la de morosidad hasta el 51,4 por 100, según ha comunicado la entidad financiera. Las pérdidas del negocio inmobiliario a marzo son de 317 millones de euros. Respecto a la evolución de la cuenta de resultados del banco, el margen de intereses alcanzó los 500 millones de euros, un 9,4 por 100 menos que en el primer trimestre de 2016. En este primer trimestre, las comisiones se incrementaron un 4 por 100, hasta los 140 millones, convirtiéndose en el mejor trimestre de los últimos doce meses. Los costes cayeron un 10 por 100 interanual, hasta los 371 millones. La ratio de eficiencia evolucionó favorablemente, situándose en el 48,72 por 100. En cuanto a la actividad comercial, la contratación de crédito durante este primer trimestre fue de 4.770 millones de euros, de los que cerca del 62 por 100 correspondieron a pymes y autónomos, siendo este segmento una de las principales fortalezas del banco, con una cuota de mercado de casi el 18 por 100 que le mantienen como líder del mercado español en este apartado. Por otro lado, durante los tres primeros meses del año, el banco llevó a cabo una fuerte reducción de los activos improductivos, por importe de 569 millones de euros, “lo cual supone un cambio de tendencia muy positivo en lo que a la gestión del negocio inmobiliario se refiere”, según ha destacado el banco en su nota. Las entradas netas en mora han descendido en 304 millones de euros, situando la ratio de mora en el 14,91 por 100. A cierre de marzo, la ratio CETI phased in del banco llegó al 10,02 por 100, la CETI full loaded al 7,33 por 100 y la de capital total al 11,91 por 100, por lo que el Popular mantiene la solvencia por encima de los requisitos exigidos.