Banca March se destaca como una entidad líder en el sector bancario español, ofreciendo servicios de banca privada de alta calidad y destacando en su proceso de transformación digital.

Para ofrecer un servicio de banca privada al nivel de las grandes entidades internacionales, se precisa un modelo de negocio que se apoye en una elevada tasa de solvencia, asesoramiento responsable, solidez reputacional, calidad del servicio, tecnología de asesoramiento, y que cuente con los profesionales mejor formados.

Banca March, es una de las entidades con la mayor tasa de solvencia del mercado español (cerró 2022 con un CET 1 del 17,66%), la ratio de mora más baja (1,23% a cierre del año pasado) y ratios de liquidez muy por encima de la media del sector: LCR 284,81% (sector 188,12%) y DTL 152,9 (sector 105,99%).

En los últimos años, Banca March ha profundizado en este modelo de especialización en banca privada y asesoramiento a empresas, un proceso que se ha visto acompañado de un intenso proyecto de transformación digital.

“Para nuestra entidad, es prioritario adaptarnos a las necesidades de nuestros clientes, que cada vez nos demandan más servicios digitales, sin perder la esencia de las relaciones personales. La tasa de uso de los canales digitales de Banca March ya supera el 78% en los segmentos de valor (Privada, Patrimonial, Empresas). Esta es la realidad y cada vez irá a más, por eso es tan importante no solo estar preparados o acompañar esa evolución, sino adelantarnos a las necesidades futuras. Nuestro objetivo era claro: mejorar la experiencia digital de nuestros clientes a través de un asesoramiento ágil y omnicanal. Gracias a ese intenso esfuerzo, nos hemos convertido en líderes en tecnología de asesoramiento”. Teresa Capella, directora de Tecnología de la Información de Banca March

¿Cómo se ha logrado?

Pues de manera trasversal, en todos los ámbitos de relación entre el banco y los clientes. Banca March mantiene un intenso ritmo de incorporación de nuevas funcionalidades digitales cuyo fin último es reforzar la excelencia en la calidad del asesoramiento y la prestación de servicios. Así, Banca March ha sido la primera entidad en España en ofrecer a sus clientes un servicio de biometría por voz para la aprobación de transferencias y ha puesto a disposición de sus clientes uno de los simuladores fiscales más completos del sector.

Además, los clientes de Banca March cuentan con el reporting online más completo del mercado, gracias al cual pueden obtener una información clara, pormenorizada y ágil del rendimiento de sus ahorros e inversiones en tiempo real, y uno de los simuladores fiscales más potentes.

Esta transformación tuvo un hito con el lanzamiento de AVANTIO el año pasado, una solución que ha permitido a Banca March digitalizar su modelo de banca privada para la nueva generación de clientes que buscan un servicio más tecnológico y ágil y mayor autonomía en la gestión de sus inversiones. Banca March ha sido la primera entidad en desarrollar una oferta de Banca Privada para estos clientes. Con este modelo, Banca March integra de manera única y eficiente digitalización y asesoramiento personalizado y da respuesta al creciente número de clientes, especialmente entre los más jóvenes, que buscan una relación más digital sin renunciar al asesoramiento experto y personalizado.

La plataforma de inversión AVANTIO cuen - ta con la tecnología más avanzada del sector y más de 30.000 instrumentos de inversión de las principales gestoras de todo el mundo. Entre sus principales funcionalidades destacan un nuevo y avanzado buscador de valores, fondos y planes de pensiones, acceso puntual a las recomen - daciones de estrategia de mercados de Banca March, información en tiempo real de cotizacio - nes y un servicio de reporting online que permite a los clientes disponer de una información cla - ra, pormenorizada y ágil de sus posiciones en cualquier momento. Asimismo, dispone de un servicio de bróker online que permitirá a aquellos clientes que busquen autonomía e inmediatez en sus inversiones adoptar iniciativas de inversión, para lo que siempre contarán con el asesora - miento especializado de Banca March.

“Con AVANTIO, Banca March digitaliza su modelo tradicional de banca privada, con el objetivo de captar un perfil de clientes que no ha tenido hasta ahora: un cliente más joven, más autónomo, y que quiere tener menos relación con su banco. El foco es hacia una nueva generación de clientes que demanda servicios inmediatos, una mayor autonomía en la gestión de sus inversiones y no requiere atención presencial”, señala Capella.

Para impulsar el lanzamiento de la plataforma de inversión, Banca March desarrolló una oferta específica para nuevos clientes, ahorradores e inversores de perfil digital, con un acceso 100% online a través de una Cuenta Digital con múltiples ventajas como paso previo para acceder a condiciones exclusivas en el bróker online, así como en propuestas de inversión y ahorro. Durante 2022, el uso de la plataforma de inversión creció casi un 40%.

Adicionalmente, el banco está inmerso en campañas de digitalización de los clientes para que estos puedan disfrutar de todos los servicios remotos tanto a través de Banca Telefónica como Banca Online y App, donde la actividad creció más del 20%.

¿Qué ventajas competitivas presenta AVANTIO y por qué es la plataforma más vanguardista? No sólo permite a los clientes acceder desde su móvil a una exclusiva oferta de fondos y valores, sino que los clientes pueden acceder al contenido experto de los especialistas de Banca March y tomar sus propias decisiones de inversión bien informados. Mediante este bróker online, los clientes de Banca March que busquen autonomía e inmediatez en sus inversiones podrán adoptar sus propias decisiones de inversión, siempre acompañados del asesoramiento especializado de los gestores de la entidad.

Las funcionalidades que hacen de AVANTIO una de las plataformas más avanzadas del sector son, entre otras: el alta online en el servicio de forma sencilla a través de la videoidentificación; el acceso a fondos y ETF seleccionados por los expertos de Banca March; un buscador avanzado de valores, fondos y ETF para acceder de forma sencilla al universo global de más de 30.000 instrumentos incorporados a la plataforma; acceso puntual a las recomendaciones de estrategia de mercados de Banca March, información gratuita en tiempo real de las cotizaciones del mercado continuo español y el estadounidense; servicio de reporting online que permite disponer de una información clara, pormenorizada y ágil de las posiciones durante las 24 horas, los 7 días de la semana en cuanto a rentabilidad, rendimientos, evolución, composición, movimientos o coste de las carteras; y la posibilidad de contar con el apoyo de un gestor remoto para asesorarle en sus inversiones.