Banca March crece en clientes de banca privada un 17,53%

El negocio de banca privada sigue siendo el que mejores resultados obtiene y el que define el modelo general de Banca March. El número de clientes de este segmento creció un 17,53% respecto a 2014 y su volumen de negocio un 16,52%. Los recursos fuera de balance en esta área se incrementaron también un 24,72%, con un patrimonio gestionado en SICAV de 3.267 millones de euros, que consolida a la gestora del grupo, March Asset Management, como la tercera del mercado español por volumen en la gestión de estas instituciones. A cierre de ejercicio, la gestora sumaba un patrimonio total de 6.303 millones de euros, lo que representa un avance del 18% respecto al año anterior.

Los ingresos derivados de la gestión de fondos de inversión y SICAV, así como de la distribución de seguros y medios de pago (que crecieron un 29,56%), siguen ganando peso respecto al margen de intereses (que cayó un 13,70%) lo que refleja la decidida apuesta por una propuesta de valor basada en el asesoramiento. Así, los ingresos por comisiones crecieron un 12% en 2015 pero advierten de que, "cuando hablamos de comisiones no hablamos de que cargamos más comisiones al cliente de forma individual sino de que estamos gestionando más dinero, gestionando más fondos de inversión, más operaciones en el mercado de capitales…esas son nuestras comisiones".

"Los datos confirman nuestro avance hacia un modelo de negocio especializado, basado en el asesoramiento. Este año Banca March cumple su 90º aniversario. Nueve décadas que consolidan una trayectoria de crecimiento conjunto de clientes, empleados y accionistas. Gracias a nuestra solidez, cada vez más ahorradores depositan su confianza en Banca March", aseguró José Nieto de la Cierva, consejero delegado de la entidad.

En 2015, Banca March ha ganado 100,8 millones de euros frente a los 114,9 millones de 2014, un descenso del 12,3% que según José Nieto de la Cierva, consejero delegado de la entidad, se explican por "la venta de un 5% de la participación que el Grupo Banca March tenía en Corporación Financiera Alba. El resultado de esa venta se refleja en la cuenta de resultados de Banca March pero no en la del Grupo".

En cuanto al margen de intereses, también cae en 2015 un 13,7% hasta 180,9 millones porque recuerdan, "Banca March no está metida en la guerra del crédito y tampoco vamos a crear negocios diferentes como créditos al consumo por aumentar esta variable", explica y, destaca que, los ingresos del banco por créditos y préstamos asciende a un 34% cuando en un modelo de ‘banca retail’ podría estar en el 75%.

Los ingresos por comisiones crecieron un 12% en 2015 pero advierte de que, "cuando hablamos de comisiones no hablamos de que cargamos más comisiones al cliente de forma individual sino de que estamos gestionando más dinero, gestionando más fondos de inversión, más operaciones en el mercado de capitales…esas son nuestras comisiones".

La entidad destaca como fortalezas variables como el ratio de solvencia que en 2015 se situó en el 19,2% frente al 12,4% del conjunto del sistema financiero y el ratio de morosidad que se coloca en el 3.96%, la más baja del sector. "El nivel de cobertura de la morosidad es del 81% frente a la meda del 59,20%", explica de la Cierva.

Sobre la llamada ‘guerra del activo’ que mantiene el sector por captar préstamos y créditos, de la Cierva critica que, "muchas de las operaciones llevan unos diferenciales extremadamente bajos y ahí nosotros no vamos a estar". En nuestro caso, eso representa un 30%, en gestión de patrimonio es donde estamos aportando valor añadido.

En nuestras operaciones hay rentabilidad por sí mismas". En 2015, la gestora de Banca March ha incrementado un 18% los activos gestionados hasta 6.308 millones de euros. Según explican, "son crecimientos de dos dígitos que podemos mantener todavía durante los próximos años".