“Nuestra propuesta: calidad de gestión y valor añadido”

La entidad ha superado un momento muy intenso con la reestructuración del sistema financiero y la integración de Caja3. Echando la vista atrás, ¿cómo han respondido los clientes? ¿Cómo ha cambiado su modelo comercial y de relación con ellos?

Un proceso de integración siempre supone un reto, pero tenemos la confianza y la seguridad de que todos somos parte de un gran proyecto y vemos una implicación al máximo en todos los niveles. Por ello los clientes, a pesar de que en algún momento puntual puedan sufrir alguna molestia normal e inherente a todo proceso de cambio, están respondiendo bien. La pérdida de clientes es mínima y estamos aprovechando lo mejor de cada entidad para ponerlo a su servicio.

Ahora se inicia una nueva etapa de crecimiento, ¿cuál es la clave para seguir arañando cuota en el mercado?

Para nosotros la clave es preservar la cultura y los valores del Grupo Ibercaja, que se asientan en tres pilares: Cercanía al Cliente, Profesionalidad en el Servicio y Compromiso con nuestros clientes, empleados y la sociedad en su conjunto. Este modelo, que ha guiado a Ibercaja a lo largo de toda su trayectoria, es nuestra seña de identidad y es por lo tanto fundamental que con el trabajo y el esfuerzo de todos, logremos transmitirlo a todos los territorios donde estamos presentes.

Ibercaja Gestión ha logrado colarse en el puesto 8 del ranking nacional por patrimonio en este segmento, ¿qué cree aporta al cliente frente a sus competidores?

Ibercaja es una de las entidades pioneras entre las entidades financieras que constituyeron una gestora propia de fondos en 1988. La apuesta de la Entidad desde sus inicios por los fondos de inversión como producto estratégico adecuado para la diversificación del ahorro de los clientes, ha permitido que Ibercaja Gestión se haya mantenido entre las 10 mayores del ranking nacional por patrimonio desde hace más de quince años. En el momento actual, si sitúa en el octavo puesto del ranking con un patrimonio gestionado en fondos de inversión superior a 7.600 millones de euros y una cuota de mercado del 3,49%.

La gestora siempre ha seguido como estrategia la adaptación de la gama de productos a las preferencias de la demanda en cada momento del tiempo, de manera que cualquier perfil de cliente encuentre su fondo en nuestra gama. Los fondos monetarios y fondtesoros en los 90, la creación de fondos de renta variable sectoriales en 2000, la primera gestora en crear fondos dinámicos con gestión directa en España en 2004, nuestra gama de fondos de rentabilidad objetivo para salvaguardar el patrimonio de los partícipes en 2008 o nuestros fondos de fondos y fondos globales para ofrecer un punto de distinción para los clientes más sofisticados, son muestra de ello.

Asimismo, si por algo se distingue nuestra gestora es por la calidad de gestión, vector directriz del día a día de la gestora, que debe traducirse en rentabilidad para el partícipe. Durante los últimos quince años, Ibercaja Gestión ha sido reconocida por los distintos medios y agencias de análisis por su labor de gestión de forma recurrente.

¿Qué categorías de productos están siendo más demandados?

Los clientes más conservadores demandan diversificación, pero de una forma prudente. Así, los fondos más demandados son nuestra gama de fondos dinámicos de retorno absoluto, que basados en estrategias de gestión alternativa y gestionados con una baja volatilidad, son el siguiente estado natural para aspirar a una rentabilidad positiva. En orden creciente de riesgo, nuestros fondos mixtos con menor participación de renta variable, están entre los preferidos.

La entidad apuesta por una gestión activa de las carteras, pero, ¿cómo valora el crecimiento de la gestión pasiva en el mercado con productos como los fondos cotizados?

No hemos apostado por fondos cotizados o ETF que replican índices bursátiles, porque nuestra propuesta de valor a los clientes de fondos se basa en la calidad de gestión y en generar valor añadido. Nuestro objetivo es ofrecer un rendimiento a medio plazo para el partícipe que mediante la gestión activa mejore el derivado de la inversión en índices.

Un consejo para un inversor conservador

En función de su grado de aversión al riesgo, un patrimonio financiero de 100 unidades monetarias podría estar invertido 25 en un depósito bancario y el resto, 75, en una Cartera Equilibrada (que puede tener un máximo del 20% en renta variable, y el resto en renta fija diversificada por activos, mercados y divisa).

Puede leer la entrevista al completo en el número de junio de la Revista Dirigentes.