DIRIGENTES-PORTADA_ENERO24
Suscríbete a la revista
Jueves, 12 de diciembre de 2024
Últimas noticias
D
D

hemeroteca

Siete claves para entender MiFID II

Lleva meses sobre la mesa. Pero la llegada y el impacto de MiFID II se ha convertido en el centro de debate de una industria que observa con preocupación lo complicado que es emprender la actividad de asesoramiento ante la cantidad de requisitos exigidos. Una avalancha regulatoria que sin duda impactará de lleno en los […]

Dirigentes Digital

17 nov 2015

Lleva meses sobre la mesa. Pero la llegada y el impacto de MiFID II se ha convertido en el centro de debate de una industria que observa con preocupación lo complicado que es emprender la actividad de asesoramiento ante la cantidad de requisitos exigidos. Una avalancha regulatoria que sin duda impactará de lleno en los costes de las entidades, que a partir de ahora deberán decidir qué modelo adoptar ante el fin de las retrocesiones en la gestión discrecional y en el asesoramiento independiente.

Aún así, no se trata solo de las retrocesiones. Y hay otros muchos factores de MiFID II que sí han sido bien acogudos por el conjunto del sector financiero. Pero que no podrán ponerse en marcha si, finalmente, la Comisión Europea decide retrasar la entrada en vigor de la norma. Para EFPA España, estos son las principales claves para entender la Directiva:

  • Mejora del concepto de asesoramiento. La nueva directiva comunitaria está concebida para mejorar el concepto de asesoramiento financiero y delimitar claramente las funciones de los profesionales del sector, cuyo desempeño tendrá que velar siempre por la protección de los intereses de su cliente.
  • Experiencia y cualificación mínima. Los profesionales del asesoramiento financiero deberán demostrar una experiencia medible en años y una cualificación mínima a la hora de sentarse con un cliente, lo que asegurará que ofrezcan los mejores consejos de inversión, atendiendo siempre a su perfil e intereses.
  • Separación clara entre informar y asesorar. MiFID II establecerá una clara diferenciación entre cuáles serán los requisitos necesarios para el profesional que se limite a informar y cuáles se le exigirán al planificador que ejerza labores de asesoramiento puro, por lo que estará bien delimitado para un cliente qué tipo de servicio desea recibir.
  • Los Estados, encargados de adecuar a sus profesionales. Según establece el artículo 25 de la normativa MiFID II, los Estados miembros tendrán que exigir a todas las empresas de inversión que aseguren y demuestren a la autoridad competente que sus profesionales poseen los conocimientos necesarios para cumplir con sus obligaciones para con el cliente.
  • Entidades responsables. Las entidades tendrán responsabilidad sobre los conocimientos y las competencias de su personal, tanto del que asesora como del que solo informa.
  • Entender y saber explicar al cliente. El asesoramiento personal a un cliente deberá incluir la capacidad de entender y analizar el perfil de su cliente, así como habilidades para redactar y recomendar planes de inversión personales. El objetivo es que cada ahorrador particular conozca y comprenda todas las características de los productos que le recomienda su asesor y las ventajas y riesgos que apareja cada decisión de inversión.
  • Actualización continua de los conocimientos. Las cualificaciones tendrá que renovarse periódicamente para que los asesores financieros demuestren que conocen todos los cambios que se van produciendo en los mercados, así como los nuevos productos a disposición del cliente.

Artículos relacionados

hemeroteca

Los 8 inventos tecnológicos que cambiaron el mundo

TomTom Telematics ha recopilado esta curiosa lista de inventos tecnológicos que cambiaron el mundo… pero estuvieron a punto de no hacerlo. Estos son los 8 inventos tecnológicos más importantes de la historia 1. El ratón de ordenador El ratón fue un invento tecnológico concebido por el científico Douglas Engelbart y desarrollado por Xerox PARC, pero […]
hemeroteca

Perspectivas segundo semestre: ¿Qué activos que seguir de cerca?

El año pasado se desarrolló una historia a través de la cual todas las economías desarrolladas lograron un crecimiento en gran parte sincronizado. Se empezaron a gestar los cimientos de los que ahora mismo vivimos. En 2018, por el contrario, florecieron preocupaciones sobre cómo esta buena sintonía podía desaparecer. Así ha sido de manera reiterada […]
hemeroteca

Los errores en la declaración de la renta que pueden hacer que gaste de más

La declaración de la renta es una cita anual que todos los ciudadanos tenemos con Hacienda. Cada año se presentan casi 20 millones de declaraciones y más de un 70% resulta a devolver. Sin embargo, muchos contribuyentes podrían beneficiarse más de lo que lo hacen. Pero, ¡cuidado! No hacerla correctamente es sinónimo de multa y el […]
Cargando siguiente noticia:


Suscríbete a nuestra newsletter para estar informado


José Manuel Marín: “no tendría renta fija americana ni de broma”


Nuestros podcasts. 
Todo sobre economía y sus derivados

Po


Lo + leído

© MBRAND CONSULTING, SL 2024 Todos los derechos reservados