Para el objetivo de rentabilidad no garantizado del fondo (no armonizado) hay que mantener la inversión inicial hasta el 30 de abril de 2024, fecha de vencimiento del producto, TAE no garantizada mínima a vencimiento será del 0% y la máxima del 1,49%. El fondo realizará 7 reembolsos de importe variable ligado al Euribor a 3 meses, que se calculará en función del Euribor 3M de las fechas de observación y multiplicado por 0,25. Si en las fechas de observación, el índice es inferior a 0,75%, se suma +0,25% al índice, considerando un mínimo de 0% si resultado negativo; si es igual o superior a 0,75%, se sustituye por el 1,50%.
Hasta 20 de diciembre de 2016, inclusive, invierte en liquidez, repos de deuda pública, depósitos con vencimiento máximo el 23 de diciembre de 2016 y activos del mercado monetario. Entre el 21 de diciembre y hasta fecha de vencimiento, el fondo invertirá en deuda pública española, agencias estatales, emisiones avaladas por el Estado o bonos ligados a la inflación de la Eurozona. A partir del 1 de mayo de 2024, además invertirá en renta fija pública/privada.
Según indica la entidad en el folleto informativo registrado en la CNMV, la rentabilidad bruta estimada del total de la cartera inicial de renta fija y liquidez será a vencimiento de 6,38%. Lo que permitiría, sin otros riesgos, alcanzar la parte fija del objetivo de rentabilidad no garantizado (el 100% de la inversión inicial) y satisfacer las comisiones de gestión, depósito y gastos previstos que se estiman en 2,95% para todo el periodo de referencia. Además, invertirá al inicio un 3% en una OTC para obtener la parte variable.
La inversión mínima inicial es de 5.000 euros, hasta el 20 de diciembre 2016, inclusive. Desde el 21/12/16 inclusive o desde que el fondo alcance un patrimonio de 1.400 millones de euros, si esto sucediera antes, el volumen máximo de participación será de 1 participación. Cuando se alcance dicho volumen se comunicará a la CNMV como hecho relevante
A partir del 21 de diciembre, la comisión de gestión asciende al 0,375%, recordando la entidad que quien apueste por reembolsar su capital antes del vencimiento, deberán hacer frente a una comisión del 4%.
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