Cerca del 70% de los inversores «millennials» españoles confía poco en su capacidad para abordar sus preocupaciones financieras y a casi dos tercios les gustaría tener más conocimientos sobre inversión, según la segunda encuesta Advising Millennials in a Digital Age de MFS Investment Management.
La encuesta, que analiza las actitudes, las percepciones y los comportamientos de los inversores «millennials», un grupo que representa el 23% de la población española (11 millones), concluyó que solo una cuarta parte de los «millennials» españoles se considera al menos algo tolerante al riesgo, y que el 86% ha aplazado, o prevé posponer, por lo menos un hito vital, como tener hijos, comprar un vehículo o emprender un nuevo negocio, debido a su situación financiera actual.
El 50% de los inversores «millenials» españoles se declaran conservadores o muy conservadores en cuanto a la tolerancia al riesgo. Solo uno de cada cuatro se manifiesta como «tolerante al riesgo», una cifra que disminuye en el caso de las inversoras femeninas (19%). El 40% de los encuestados se sienten abrumados por las distintas opciones de inversión disponibles.
“El estallido de la burbuja inmobiliaria española, seguido de la crisis financiera de 2008 y, en fechas más recientes, de la pandemia del COVID-19, han tenido un impacto duradero que sigue pesando entre los «millennials». Estos acontecimientos han ejercido cierta influencia en su forma de pensar respecto al gasto y la inversión. No sorprende que se muestren cada vez más conscientes del riesgo y tengan mas recelo a la hora de invertir», dijo Carlos Aparicio, director general para España y Portugal de MFS Investment Management.
«Millennials» y asesores financieros
Más del 40% de los inversores «millennials» españoles declaran que su necesidad de asesoramiento financiero ha aumentado en los 12 últimos meses. Sin embargo la mayor parte de los asesores considera que, en el mejor de los casos, tienen poco éxito a la hora de atraer a clientes «millennials». La razón fundamental que frena a algunos asesores a la hora de dirigirse a este segmento es una percepción errónea del volumen de patrimonio que atesoran los «millennials» .
Cerca del 70% de los asesores cree que los inversores «millennials» no ven valor en sus servicios, y casi la mitad es de la opinión de que no cuentan con la tecnología y/o los productos apropiados para prestar servicio a dicha generación. Más de un tercio de los asesores piensa que su modelo de negocio resulta inadecuado para los clientes más jóvenes. En estos momentos, solo el 17% de los clientes de los asesores son «millennials», y más de la mitad (52%) pertenecen a la generación «baby boom».
En palabras de Carlos Aparicio: “Lo que algunos denominan «la gran transferencia de riqueza » ya se está produciendo, y un gran volumen de activos financieros ha ido pasando de la generación del «baby boom» a sus descendientes «millennials». Por este motivo, el mundo del asesoramiento tendrá que poner el foco en construir relaciones cercanas con esta franja de edad, reconocer el potencial de los «millennials», ayudarles a entender la importancia de hacer crecer sus activos y establecer metas a largo plazo», añadió.
Patrimonio familiar
El 74% de los inversores «millennials» españoles encuestados afirma que han recibido o esperan recibir una herencia y cerca del 60% de ellos declaran que o bien trasladarán el dinero a otra entidad, lo gastarán inmediatamente o no han decidido aún qué harán con él.
Casi el 60% de los padres afirma que sus hijos adultos nunca han conocido a su asesor, y algo más del 40% menciona encuentros breves o conversaciones superficiales entre ellos. Ni uno solo de los encuestados afirma que sus hijos adultos hayan mantenido conversaciones en profundidad con sus asesores (los de los padres).
La razón principal por la que padres e hijos «millennials» no comparten asesor, de acuerdo con los encuestados, estriba en la distancia geográfica y la falta de voluntad para compartir el mismo asesor. Algunos de los «millennials» no alcanzan el importe mínimo de inversión para recurrir al mismo asesor que sus padres.
Aparicio comentó: "Los resultados de la encuesta muestran que, hay margen de mejora en el mundo del asesoramiento financiero en cuanto a las relaciones con el inversor «millennial» en España. Se trata de una generación que está dispuesta a dialogar y a recibir ideas, y aquellos que ya han tenido conversaciones con asesores afirman que casi siempre han sacado algo útil de ellas. Pensamos que una de las claves del éxito en esta era de proliferación de plataformas virtuales de gestión del dinero está en aportar credibilidad y una orientación más personalizada", concluyó.
2023-12-05 10:29:28
