Santander Evolución 60 es un fondo de inversión de renta variable mixta euro La gestión toma como referencia la rentabilidad del índice iBoxx Euro Overall BBB de 1 a 3 años para la renta fija y del Ibex 35, STOXX Europe Large 200 Net Return EUR y Eurostoxx50 para la renta variable.
El proceso de inversión se lleva a cabo en dos fases.
– 1ª Fase: inversión progresiva en renta variable. Habrá exposición total, directa o indirecta (hasta el 100% a través de IIC y máximo 30% en IIC no armonizadas), en activos de renta fija y renta variable (ésta última siempre a través de IIC). La exposición a renta variable aumentará generalmente un 6% bimestralmente, desde registro del FI hasta un 60% (10 bimestres), pudiendo variar el porcentaje bimestral según criterio de la Gestora. La renta fija (duración inferior 4 años) tendrá calidad al menos media o del R. de España si es inferior, y hasta 5% baja. Los emisores/mercados serán españoles, Zona Euro y Europa.
– 2ª Fase: la gestión buscará una exposición directa e indirecta (hasta 100% en IIC) en renta fija (30%-50%) y renta variable (50%-70%).La renta variable no tendrá predeterminación en la capitalización de emisores. La renta fija (duración 0-6 años) será pública y/o privada (incluido depósitos, instrumentos del mercado monetario cotizados o no, líquidos), pero no titulizaciones, sin determinar porcentajes. La calidad de las emisiones será al menos media (mínimo BBB-/Baa3) y máximo 25% de baja calidad (inferior a BBB /Baa3), pudiendo tener el rating del R. de España en cada momento si fuera inferior. Los emisores/mercados serán europeos sin descartar otros OCDE (hasta 10% emergentes OCDE/no OCDE). La suma de inversiones de renta variable emitidas por entidades fuera del área euro más el riesgo divisa no superará el 30% de exposición total.
Su inversión mínima inicial es de una participación, que desde el 1 de enero de 2017 varía a 250.000 euros para nuevos participes. El producto aplica una comisión de gestión anual del 0,8% sobre patrimonio hasta el 30 de abril de 2017, y del 1% desde el 1 de mayo de 2017 hasta el 28 de febrero de 2018. Desde el 1 de marzo de ese año la comisión de gestión será del 1,2%.
El Santander Evolución 40 también realiza el proceso de inversión en dos fases similares al anterior producto, con la diferencia de que la exposición a renta variable aumentará generalmente un 4% bimestral desde el registro del fondo hasta un 40%. En la segunda fase, la diferencia es que la gestión buscará exposición ndirecta e indirecta en renta fija (50%-70%) y renta variable (30%-50%).
La comisión de gestión asciende al 0,7% sobre patrimonio hasta el 30 de abril de 2017, y del 0,9% desde el 1 de mayo de 2017 hasta el 28 de febrero de 2018. Desde el 1 de marzo de ese año la comisión de gestión será del 1,1%.
Por último, el Santander Evolución 20 es un fondo de renta fija mixta euro, de nuevo, con dos fases de inversión. La exposición a renta variable aumentará un 2% bimestralmente desde el registro del fondo hasta un 20%. En la segunda fase, la exposición a renta fija oscilará entre un 70% y 90%. Su comisión de gestión asciende al 0,5% sobre patrimonio hasta el 30 de abril de 2017, y al 0,8% desde el 1 de mayo de 2017 hasta el 28 de febrero de 2018. Desde el 1 de marzo de ese año la comisión de gestión será del 1%.
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