Banca March: claves del crecimiento

Según indican desde Banca March, la favorable evolución del negocio bancario y, sobre todo, a la aportación de Corporación Financiera Alba, participada por la entidad en un 20,02% están detrás de este crecimiento. En este sentido, destaca sobre todo el mayor peso de Indra que, tras registrar pérdidas el año anterior, volvió en 2016 a números verdes favoreciendo que el resultado de las entidades participadas se situase en 167,7 millones de euros.

Jose Luis Acea, consejero delegado de la entidad, demostró su confianza en que el Grupo siga apoyándose en el negocio bancario y la aportación de los recursos gestionados fuera de balance para seguir creciendo. “El tamaño no nos determina. La calidad es la clave en nuestro objetivo de ser líderes en banca privada, gestión patrimonial y asesoramiento a empresas”. Aunque no es una cuestión de tamaño, los directivos de la firma no descartan nuevas operaciones de compra como la que este año culminará con la adquisición del 100% de la vasca Consulnor. Eso sí, de momento desechan la posibilidad de entrar en la puja por el negocio de banca privada de Deutsche Bank a la venta en España. Más clientes, más banca privada Con las previsiones para los próximos años bajo el brazo, las cifras cuadran a la perfección en lo que respecta a la base de clientes. El negocio de banca privada, por ejemplo ha visto cómo el número de clientes creció un 11,3% en 2016, con un volumen de negocio de 13.102 millones de euros. Y la aspiración es doblar esa cifra un 50% en los próximos años. Los recursos fuera de balance del grupo también apoyan este nuevo camino del crecimiento. En diciembre de 2012 este ratio representaba un 33%, y la cifra asciende actualmente al 51%. De hecho, el 80% de los ingresos de Banca March proviene del negocio especializado, especialmente de fondos y valores (47%) y actividades y seguros (23%). En cifras absolutas, los recursos fuera de balance superan actualmente los 10.000 millones de euros y las previsiones que la entidad maneja en su Plan Estratégico 2017-2019 apuntan a que se incrementarán en un 50% en los tres años que van de aquí al cierre de 2019, lo que supone unos 5.000 millones de euros. En este sentido, la gestora de la entidad se perfila como un pilar fundamental en el cumplimiento del plan estratégico del Grupo. A cierre de ejercicio, March Asset Management sumaba un patrimonio total de 6.385 millones de euros. La cifra es solo ligeramente superior a los 6.308 millones de euros. Algo que contrasta con el rápido crecimiento que la industria de fondos registró el pasado año. “Muchos clientes optaron por deshacer posiciones para mantener liquidez a la espera de mejores oportunidades”, indica Acea.

El margen de intereses de Banca March se situó en 163,5 millones de euros, un 9,7% menos que en 2015, debido al impacto de los bajos tipos de interés y a la elevada posición de liquidez de la entidad, cuyo ratio ronda actualmente el 127,07%. La fortaleza del negocio de Banca March y su apuesta de valor enfocada en la especialización con un mayor peso en el margen ordinario de la gestión de fondos y Sicav, o la distribución de seguros, sigue siendo la base para unos ratios financieros que son la envidia del sector. El ratio de solvencia de la entidad se situó a finales de diciembre de 2016 en el 20,85%, uno de los mayores de Europa. La morosidad alcanzó el 3,99%, el más bajo del sector.