Según ha comunidado la entidad a la Comisión Nacional del Mercado de Valores, la caída de los beneficios está marcada por el ejercicio de saneamiento no recurrente del balance y la finalización del plan de optimización operativa destinado, entre otros, a la reducción de costes. Popular se ha visto obligada a provisionar 5.692 millones de euros (incluyendo las provisiones no recurrentes por créditos e inmuebles, cláusulas suelo y el deterioro del fondo de comercio de Targobank). Los resultados de Banco Popular muestran los mayores números rojos de la historia de España de una entidad no rescatada Excluyendo estos impactos no recurrentes, el beneficio se habría situado en 185 millones de euros, 998 millones de euros de beneficio pertenecientes a su negocio principal y unas pérdidas de 813 millones correspondientes a su negocio inmobliario. Cabe señalar el buen comportamiento que ha tenido el margen de intereses y las comisiones durante el trimestre, con un incremento del 3,4% y del 5,5% respectivamente. Pese a que los bajos niveles de tipos de interés continúan impactando negativamente en el margen de intereses, por el efecto repricing, este aspecto se ha visto compensado por los menores costes de financiación mayorista y minorista y por la mayor rentabilidad de la nueva contratación. Sin embargo, en el conjunto del año el margen bruto se ha situado en los 2.826 millones de euros, un 17,63% menos que a cierre del año anterior. Por su parte, el margen de intereses ha caído un 6,84% en 2016 hasta los 2.097 millones de euros. Los ingresos por puesta en equivalencia han mejorado un 26,3% en el año, a pesar del impacto negativo que han tenido las pérdidas de Targobank (71 millones de euros), como consecuencia de sus dotaciones no recurrentes. Los ingresos por participaciones y Joint Ventures con negocios especialistas presentan una buena evolución. Allianz (seguros, fondos de inversión y planes de pensiones) y WiZink (crédito revolving) son las entidades participadas con mayor aportación al beneficio. «Cerrado con éxito el proceso de reestructuración, si aislamos su impacto, los gastos generales continúan descendiendo trimestre contra trimestre durante todo el año», explican desde Banco Popular, y estiman que el proceso de reestructuración supondrá un ahorros anuales de 200 millones de euros en los próximos ejercicios. La cuota de mercado de la entidad, según los últimos datos disponibles, ha crecido en el año, hasta el 7,75% la cuota de mercado de crédito y 6,13% la de depósitos. El crédito rentable aislado de los movimientos no recurrentes se mantiene estable en el año, en línea con el sistema. La rentabilidad continúa siendo foco de la actividad comercial de Banco Popular. A pesar de incrementar un 15% el volumen de contratación de crédito, los tipos de contratación han subido en 7 puntos básicos en el trimestre. El volumen de depósitos se mantiene en el año, creciendo un 2% en el año los depósitos minoristas. La ratio LTD se sitúa en 103,5% y el LCR en 135%, muy por encima de las exigencias regulatorias.
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