En los últimos años, la industria de las criptomonedas ha crecido exponencialmente. El número de usuarios que se unen al mundo de las cripto diariamente está aumentando rápidamente.

Según algunos estudios, el 4.2% de la población actualmente posee activos digitales, y cerca de 420 millones de usuarios se han unido a la industria de las criptomonedas.

Debido a la rápida expansión de la industria de las criptomonedas, los legisladores de todo el mundo han estado trabajando arduamente durante los últimos años para crear diferentes nuevas regulaciones.

Las regulaciones juegan un papel clave en los nuevos mercados de activos digitales, ayudando a las empresas a mantener a los usuarios a salvo de posibles delitos financieros como el lavado de dinero.

GAFI y las regulaciones cripto

Las regulaciones de compliance pueden describirse como reglas o leyes que las empresas deben seguir para evitar delitos potenciales como el fraude financiero y el lavado de dinero.

Por lo general, cada país tiene su propio conjunto de reglas de cumplimiento gestionadas por el regulador de cumplimiento local.

Una de las principales autoridades de contralor en materia de compliance a nivel internacional es conocido como el Grupo de Acción Financiera o GAFI. Según su sitio web oficial, el GAFI puede describirse como "el organismo mundial de vigilancia del lavado de dinero y la financiación del terrorismo".

El papel principal del GAFI es establecer estándares internacionales de cumplimiento, como la Regla de Viaje, que los países deben seguir para evitar que se cometan delitos financieros.

La Regla de Viaje, también conocida como la Recomendación 16 del GAFI, establece las obligaciones para los VASP de revelar cierta información mientras participan en una transacción.

¿Por qué el compliance es importante en la industria cripto?

El compliance cumple un rol fundamental dentro de la industria cripto para evitar que diversos crímenes financieros como lavado de dinero ocurra, algunos de las áreas donde el compliance cumple un rol fundamental dentro de la industria cripto son:

1. Protección contra el fraude y el lavado de dinero: Las criptomonedas pueden ser utilizadas para actividades ilícitas debido a su naturaleza descentralizada y anónima. Las regulaciones de cumplimiento ayudan a prevenir el fraude y el lavado de dinero al requerir que las plataformas de intercambio verifiquen la identidad de sus usuarios y monitoreen las transacciones sospechosas.
2. Estabilidad del mercado: El compliance contribuye a la estabilidad del mercado de criptomonedas al establecer reglas claras que todos los participantes deben seguir. Esto reduce la volatilidad y crea un entorno más predecible para inversores y usuarios.
3. Confianza del consumidor: Las regulaciones de compliance aumentan la confianza del consumidor al asegurar que las empresas de criptomonedas operen de manera transparente y responsable. Esto es vital para la adopción masiva de las criptomonedas.
4. Integración con el sistema financiero global: Para que las criptomonedas sean aceptadas y utilizadas ampliamente, deben integrarse con el sistema financiero tradicional. El cumplimiento de las regulaciones financieras es un paso crucial para lograr esta integración.
5. Innovación responsable: El compliance no solo se trata de restricciones; también puede fomentar la innovación responsable. Al seguir las regulaciones, las empresas pueden desarrollar nuevas tecnologías de manera que sean seguras y beneficiosas para la sociedad.
6. Evitar sanciones y multas: Las empresas que no cumplen con las regulaciones pueden enfrentar sanciones severas, incluyendo multas y la prohibición de operar. El compliance es necesario para evitar estas consecuencias negativas.

En este sentido es como, el compliance es fundamental en la industria de las criptomonedas para proteger a los usuarios, mantener la integridad del mercado, fomentar la confianza, facilitar la integración con el sistema financiero, promover la innovación y evitar sanciones legales. Es un pilar que sostiene el crecimiento sostenible y la legitimidad de la industria cripto.